Oferta básica

Um processo de discovery completo com o objetivo de melhorar a experiência de oferta de produtos entre gerente e associado.

Problema

A iniciativa parte da necessidade de, devido à alta rotatividade das pessoas de negócio nas agências, testar a contratação de produtos que compõem a oferta básica através de uma necessidade específica, onde o gerente de negócios terá mais clareza sobre os produtos ofertados nas necessidades.

Além disso, identificamos que o problema surge no contexto da contratação, onde uma oferta potencialmente muito básica pode resultar na necessidade de retorno à agência por parte do associado, além de não mostrar, ao mesmo, todo o potencial do Sicredi. É um problema, pois perdemos a oportunidade de entregar a solução completa que atenda a necessidade do associado, sendo necessária ação posterior do gerente de negócios (operacional) ou do próprio associado.

Começamos, assim, com o objetivo de fomentar a principalidade através da contratação de produtos básicos na abertura da conta. Para a condução da discovery, conduzi uma série de processos, abordados a seguir.

Processos

Elipse

Pesquisa quantitativa

Para validarmos a premissa de que os colaboradores de negócio em sua maioria não conhecem os produtos da oferta básica, rodamos uma pesquisa quantitativa. A pesquisa foi realizada em formulário online e enviada os colaboradores. A pesquisa teve o nível de confiança da amostra de 95%, e margem de erro de 4%.  Através da pesquisa também conseguimos captar insights com perguntas descritivas. Essas questões foram analisadas utilizando a metodologia de análise de conteúdo, na qual foram criadas categorias e subcategorias de respostas.

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Continuous Discovery

O Continuous Discovery é um método para fazer avaliações rápidas. Durante esse workshop, buscamos entender a visão do usuário e suas as dores através de sua participação ativa em dinâmicas de co-criação. Com a realização do workshop, conseguimos priorizar, em conjunto com os usuários, as principais funcionalidades a receberem atenção. A partir desse resultado, em conjunto com o time, realizamos nova priorização, na qual foi possível elencar 5 ações a serem contempladas pelo projeto.

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Prototipação

Começamos com a prototipação de baixa fidelidade, apoiada por benchmarking. Após aprovação do time, foram realizados protótipos interativos em alta fidelidade para teste com usuários.

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Card Sorting

Como parte de uma das ações mapeadas no projeto, trabalhamos na reestruturação das necessidades. As necessidades são agrupamentos de produtos que o colaborador seleciona para poder prosseguir com a oferta de produtos com melhor aderência ao momento de vida e/ou necessidade do associado. Para essa reestruturação, realizei um cardsorting semi-aberto com 5 grupos de usuários.

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Teste com usuários

Por fim, realizamos testes de usabilidade com 8 colaboradores. Através do teste, testamos duas opções de fluxo, além de uma série de melhorias de interface. Os testes foram realizados remotamente utilizando a plataforma MAZE.

Resultados

Como principais resultados da discovery, obtivemos a reestruturação das necessidades, agora mais aderentes ao objetivo de fomento da principalidade, tendo três perfis para abertura de conta e um para pós-abertura. Também implementamos uma tela de resumo para fácil conferência e edição dos produtos contratados. Além disso, a tela de resumo serve também como um criador de combo de ofertas, quando aparece no início do fluxo, já trazendo produtos pré-selecionados, o que facilita o trabalho do colaborador e diminui o tempo do processo de contratação. Com essas implementações, espera-se aumentar o número médio de produtos contratados, com foco no fomento da oferta básica.

*As telas e boards dos processos desse projeto são protegidos por termo de confidencialidade.

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